Pagrindinis skirtumas – turtas prieš gerėjimą
Kasdien daugėjant investavimo galimybių, nepriklausomiems investuotojams dažnai sunku pasirinkti tinkamiausią variantą. Robo patarėjai yra palyginti nauja plėtra, kuri pakeičia žmogiškuosius investicijų patarėjus. Robo konsultantai taip pat yra ekonomiški, nes paprastai jie kainuoja tik maždaug trečdalį žmogiškųjų investicijų konsultantų išlaidų. „We althfront“ir „Betterment“yra dvi gana modernios internetinės platformos, kurios greitai išpopuliarėjo. Pagrindinis skirtumas tarp „We althfront“ir „Betterment“yra kiekvienos platformos siūlomos parinktys; „We althfront“nesiūlo santaupų pagal tikslą, o „Betterment“siūlo taupymą pagal tikslą. Priešingai, „Betterment“nesiūlo tiesioginio indeksavimo, o „We althfront“siūlo tiesioginio indeksavimo sąskaitų likučius, viršijančius 100 000 USD.
Kas yra We althfront?
We althfront yra internetinių investicijų paslaugų įmonė, įsikūrusi Redvudo mieste, Kalifornijoje, kurią 2008 m. įkūrė Andy Rachleffas ir Danas Carrollas. 2017 m. sausio 26 d. „We althfront“valdė daugiau nei 5 mlrd. USD vertės turtą. „We althfront“yra „robo-investavimo“pradininkė ir suteikia tinkamą platformą tiek besimokantiems, tiek nusistovėjusiems investuotojams, teikdama gerai subalansuotą portfelį, pritaikytą individualiems tikslams. Ši investicinė platforma siūlo platų investicinių sąskaitų tipų asortimentą, pvz., patikos fondus, individualias ir bendras sąskaitas, kurios nėra išeinančios į pensiją, tradicines IRA, Roth IRA ir Rollover IRA.
We althfront iš klientų ima 0,25% valdymo mokestį; tačiau sąskaitų likučiams, mažesniems nei 15 000 USD, valdymo mokesčiai netaikomi. Konsultavimo mokestis skiriasi priklausomai nuo sąskaitos likučio. Jei likutis yra nuo 500 USD iki 10 000 USD, „We althfront“atsisako konsultacinio mokesčio. Jei sąskaitos likutis yra didesnis nei 10 000 USD, taikomas 0,25% mėnesinis mokestis. „We althfront“portfeliuose taip pat yra keletas turto klasių, tokių kaip JAV akcijos, užsienio akcijos, besivystančios rinkos, dividendų akcijos, nekilnojamasis turtas ir gamtos ištekliai. „We althfront“taip pat siūlo portfelio perbalansavimą ir mokesčių nuostolių surinkimą.
Portfelio perbalansavimas
Tai daroma siekiant sumažinti riziką efektyviai diversifikuojant turto paskirstymą. Investuotojų lėšos turėtų būti skirtos daugeliui turto, o ne keletui. Tai izoliuos galimybę, kad neigiamos rinkos sąlygos panaikins bendrą grąžą.
Mokesčių nuostolių surinkimas
Mokesčių nuostolių surinkimas – tai nuostolingo vertybinio popieriaus pardavimo praktika, siekiant kompensuoti mokesčius. Parduotas vertybinis popierius pakeičiamas panašiu, išlaikant optimalų turto paskirstymą ir numatomą grąžą.
Jei sąskaitų likučiai viršija 100 000 USD, „We althfront“siūlo tiesioginį indeksavimą – paslaugą, kuri naudoja atskirus vertybinius popierius, kad išskirtų mokesčių nuostolių surinkimo galimybes. Bendrovė taip pat pirmoji investuotojams pasiūlė tiesioginio indeksavimo galimybę.
Kas yra gerinimas?
Betterment taip pat yra internetinė investicijų bendrovė, įsikūrusi Niujorke ir jos valdomas turtas siekia 9 mlrd. USD. „Betterment“yra įregistruota Vertybinių popierių ir biržos komisijoje ir yra Finansų pramonės reguliavimo institucijos narė. Kompaniją 2008 m. įkūrė Johnas Steinas. Robo konsultavimo platforma „Betterment“siūlo tikslu pagrįstą santaupą – investavimo metodiką, kai rezultatai matuojami pagal investicijų sėkmę siekiant investuotojo asmeninių ir gyvenimo būdo tikslų.
Betterment taikomi valdymo mokesčiai svyruoja nuo 0,25% iki 0,50%; tačiau už sąskaitos likučius, viršijančius 2 000 000 USD, valdymo mokestis yra atleidžiamas. Todėl „Betterment“yra patrauklus pasirinkimas didelės grynosios vertės asmenims. Panašiai kaip „We althfront“, „Betterment“taip pat siūlo daugybę investavimo galimybių, tokių kaip tradiciniai ir Roth IRA, pasyvūs indekso stebėjimo akcijų biržoje prekiaujami fondai (ETF). „Betterment“taip pat siūlo portfelio perbalansavimą ir mokesčių nuostolių surinkimą.
Kokie yra „We althfront“ir „Betterment“panašumai?
- Tiek „We althfront“, tiek „Betterment“yra „robo-konsultantų“platformos, siūlančios investavimo patarimus.
- Tiek „We althfront“, tiek „Betterment“siūlo portfelio perbalansavimą ir mokesčių praradimą.
Kuo skiriasi turtas ir gerinimas?
We althfront vs Betterment |
|
| We althfront yra internetinė investavimo paslauga, kuri yra roboto investavimo pradininkė, suteikianti investuotojams daugybę investavimo galimybių. | Betterment taip pat yra panaši internetinė investavimo platforma, kurioje galima sutaupyti pagal tikslą. |
| Valdymo mokesčiai | |
| We althfront taiko 0–0,25% valdymo mokesčius. | Gerinimas taiko 0,25–0,50 % valdymo mokesčius. |
| Directing Indexing | |
| „We althfront“galimas tiesioginis sąskaitų likučių, viršijančių 100 000 USD, indeksavimas. | Betterment nesiūlo tiesioginio indeksavimo. |
| Taupymas pagal tikslą | |
| We althfront nesiūlo taupymo pagal tikslą. | Gerinimo investicijų strategija formuojama siekiant įtraukti tikslu pagrįstą santaupą. |
Santrauka – „We althfront vs Betterment“
Skirtumas tarp „We althfront“ir „Betterment“priklauso nuo daugelio veiksnių, pvz., mokesčių struktūros, santaupų pagal tikslą ir tiesioginio indeksavimo. Nepaisant to, abi bendrovės yra puikus pasirinkimas robo konsultantui, kuris siūlo laiką ir ekonomišką investavimo pasirinkimą. Kokia internetinė platforma tinka kiekvienam investuotojui, priklauso nuo investavimo tikslų ir sąskaitos likučio dydžio. Didelės grynosios vertės investuotojams „Betterment“yra patrauklesnis, o „We althfront“labiau tinka vidutiniams investuotojams.
Atsisiųskite „We althfront vs Betterment“PDF versiją
Galite atsisiųsti šio straipsnio PDF versiją ir naudoti ją neprisijungus, kaip nurodyta citatų pastabose. Atsisiųskite PDF versiją čia. „We althfront“ir „Betterment“skirtumas.
