Investicijų valdymas prieš turto valdymą
Pagrindinis skirtumas tarp investicijų valdymo ir turto valdymo yra tas, kad investicijų valdymas yra bendras terminas profesionaliam turto, ypač vertybinių popierių, įskaitant akcijas ir obligacijas, valdymui, o turto valdymas yra plati sritis, apimanti investicijų valdymą kaip dalį tai. Investicijų valdymas iš esmės susijęs su vertybinių popierių pirkimu ir pardavimu tokiu būdu, kuris atneštų optimalią naudą investuotojams. Priešingai, turto valdymas yra profesionali paslauga, teikianti paslaugas, tokias kaip investavimo konsultacijos, finansinės ir mokesčių paslaugos, teisinės ir turto planavimo paslaugos, siekiant pagerinti organizaciją ar asmeninį gyvenimą. Tarp investicijų valdymo ir turto valdymo yra didelių skirtumų, tačiau pagrindinis skirtumas yra kiekvienos schemos teikiamų finansinių paslaugų lygis.
Kas yra investicijų valdymas?
Žmonės investuoja į įvairias priemones siekdami įvairių investavimo tikslų, pavyzdžiui, gauti pelno ir naudos. Investicijų valdymas – tai profesionali paslauga, kurios metu teikiamos konsultacijos dėl vertybinių popierių, tokių kaip obligacijos, akcijos, nekilnojamasis turtas ir kt., pirkimo ir pardavimo fiziniams ir instituciniams investuotojams, tokiems kaip pensijų fondai, draudimo bendrovės, korporacijos ir kt. investicijų valdymas apima įvairias veiklas, tokias kaip finansinių ataskaitų analizė, akcijų ar turto parinkimas, investicijų planų įgyvendinimas ir nuolatinė investicijų stebėsena.
Kas yra turto valdymas?
Turto valdymas – tai turto valdymo profesionalų teikiama paslauga, kuri yra ne tik investicijų valdymas. Išskyrus konsultavimo dėl investavimo paslaugų teikimą, turto valdymas teikia įvairias paslaugas savo klientams, įskaitant mažmeninės bankininkystės koordinavimą, nekilnojamojo turto planavimą, finansines ir mokesčių paslaugas, teisinius išteklius ir kt. už vieną mokestį.
Palyginus šias dvi sąvokas, galima pastebėti tam tikrų investicijų valdymo ir turto valdymo panašumų. Pagrindiniai abiejų sąvokų tikslai yra teikti patarimus, kaip gauti optimalią naudą iš investicijų ar kitaip savo klientams.
Kuo skiriasi investicijų valdymas ir turto valdymas?
• Investicijų valdyme teikiamų finansinių paslaugų lygis ribojamas tik investicijoms, portfelio ar turto valdymui. Turto valdymas teikia išsamias finansų planavimo paslaugas, apimančias visas susijusias sritis, įskaitant investicijų valdymą.
• Pagrindinis Investicijų valdymo tikslas – optimizuoti investicijų sukuriamą finansinį pelningumą. Pagrindinis turto valdymo tikslas yra maksimaliai padidinti klientų grynąją vertę.
• Investicijų valdyme santykiai tarp paslaugų teikėjo ir kliento yra riboti. Turto valdyme yra stiprus ryšys tarp dviejų šalių – turto valdymo komandos ir kliento, kuris vertina kliento poreikius ir prioritetus.
• Investicijų valdyme teikiamų paslaugų spektras apsiriboja finansiniu aspektu. Turto valdymo srityje teikiamų paslaugų spektras apima ir finansinius, ir klientų gyvenimo būdo aspektus.
Investicijų valdymo ir turto valdymo santrauka
Investicijų valdymas ir Turto valdymas yra dviejų tipų profesionalūs paslaugų teikėjai. Investicijų valdyme profesionalai teikia investavimo konsultavimo paslaugas perkant ir parduodant įvairius vertybinius popierius. Kita vertus, turto valdymo srityje paslaugų teikėjai privalo teikti įvairias paslaugas, pavyzdžiui, finansines ir mokesčių paslaugas, teisines ir nekilnojamojo turto planavimo paslaugas, išskyrus konsultacijas investavimo klausimais. Todėl jų klientui teikiamų paslaugų lygis yra skirtingas, kai investicijų valdymas atsižvelgia tik į investavimo aspektus, o turto valdymas – į visas veiklas, kurios kuria gerovę konkrečiam asmeniui.
