Indeksiniai fondai prieš investicinius fondus
Vienas patraukliausių investavimo priemonių šiandien yra investiciniai fondai. Priežastis, dėl kurios jie vadinami abipusiais, yra dėl to, kad dalyvauja daug žmonių, kurie sutelkia pinigų saulę, kurią valdo įmonė, investuodama į kitas įmones akcijų rinkoje ir vertybinius popierius. Remiantis jų praeities rezultatais, žmonės vis labiau traukia šiuos investicinius fondus. Indekso fondai yra šių investicinių fondų dalis. Jie sudaro nedidelę visų fondų dydžio dalį ir juos naudoja portfelio valdytojas, siekdamas išsiaiškinti rinkos grąžą.
Indekso fondai
Kaip rodo pavadinimas, indeksavimo fondai naudojami indeksavimui. Tai reiškia, kad nedidelė investicinių fondų dalis naudojama patikrinti įvairių akcijų, gaunamų iš įvairių ekonomikos sektorių, grąžą. Ši nedidelė investicinių fondų dalis vadinama indekso fondais. Yra daug bet kurios akcijų rinkos segmentų, tokių kaip bankininkystė, IT, metalai, pramonė, infrastruktūra, energetika ir tt, ir kiekvienas segmentas turi savo indeksą. S&P ir Dow Jones yra dvi populiarios bendrovės, kuriančios rinkos indeksus.
Indekso fondai valdomi pasyviai, nes portfelio valdytojas tik bando pakartoti indeksą, o ne daro prielaidas ir siekia maksimaliai padidinti pelną. Indekso fondai yra įvairaus dydžio ir kai kuriuose gali būti tik kelios akcijos iš rinkos, o kai kurie gali apimti beveik visas rinkos akcijas. Wilshire 5000 indeksas yra vienas indeksų fondas, apimantis visas JAV akcijų rinkos akcijas. S&P small cap 600 yra indeksų fondas, į kurį įeina labai mažos vertės akcijos, kurios laikomos augančiomis akcijomis. Kadangi šie fondai nėra aktyviai valdomi, investavimo į šiuos fondus mokestis taip pat yra labai mažas, palyginti su aktyviai valdomais investiciniais fondais.
Investiciniai fondai
Kaip aprašyta anksčiau, investiciniai fondai – tai daugybės žmonių sutelktos lėšos, kurias įmonė investuoja į akcijų rinką, o gautas pelnas paskirstomas nariams proporcingai jų turimų akcijų. Tiesą sakant, investicinių fondų bendrovė yra tarpininkas tarp galutinio vartotojo ir akcijų rinkos, nes ima mokesčius už savo kompetenciją arba žinias apie akcijų rinką ir uždirba pelną visuomenei, kuri turi jos akcijas. Šiuo metu pasaulyje yra daugiau nei 25 000 investicinių fondų, veikiančių įvairiose akcijų rinkose. Kiekviena investicinių fondų bendrovė turi savo politiką ir gaires, kurios nustato jos kryptį ir investavimo būdą. Priklausomai nuo savo tikslų, bet kuri investicinių fondų bendrovė investuoja tik į tas bendroves, kurios laikomos tinkamomis.
Bet kurios investicinių fondų bendrovės portfelis yra diversifikuotas akcijomis, akcijomis, vyriausybės vertybiniais popieriais ir obligacijomis, kurios yra rizikos ir atsargumo derinys. Pagrindinis bet kurios investicinių fondų bendrovės tikslas yra sumažinti savo akcininkų riziką.
Skirtumas tarp investicinių fondų ir indekso fondų
Nesunku pastebėti, kad indeksų fondai yra investicinių fondų dalis ir investicinių fondų bendrovių portfelio valdytojai juos naudoja rinkos tendencijoms įvertinti. Jie gali įvertinti geriau veikiančias akcijas pagal indeksų fondų rezultatus. Indekso fondai valdomi pasyviai, o investiciniai fondai – aktyviai. Tai tik parodo, kad indeksų fondai naudojami akcijų rinkos rezultatams atkartoti ir jiems nereikia daug portfelio valdytojo žinių. Štai kodėl, jei norite investuoti į indeksų fondus, jums taikomi daug mažesni mokesčiai, palyginti su tuo, kad norite patekti į aktyviai valdomą investicinį fondą.
Tačiau yra daug tokių, kurie taip pat investuoja į indeksų fondus ir uždirba padorų pelną pagal rinkos pokyčius. Yra platesnis akcijų pasirinkimas arba, galima sakyti, įvairus pasirinkimas su palyginti mažomis sąnaudomis investuotojui. Kadangi indeksų fondai visada atspindi rinką, investuotojas gauna didesnę grąžą, kai rinka yra pakili. Taip nėra investicinių fondų, kurie gali duoti didelę grąžą investuotojams net tada, kai rinka krenta, atveju.
Greita santrauka:
Indekso fondai yra investicinių fondų dalis.
Indekso fondai valdomi pasyviai, o investiciniai fondai valdomi aktyviai.
Indekso fondų valdymo mokesčiai yra mažesni, palyginti su aktyviai valdomų investicinių fondų.
Indekso fondai taip pat uždirba neblogą pelną, priklausomai nuo rinkos judėjimo.
Indekso fonduose investuotojas gauna didesnę grąžą tik tada, kai rinka yra pakili, o investiciniai fondai gali duoti didelę grąžą net tada, kai rinka krenta.
Indekso fondai turi įvairų akcijų pasirinkimą, kurių kaina investuotojui yra palyginti maža
