Pagrindinis skirtumas – Fidelity vs Vanguard
Investicijų valdymas per finansų patarėjus pastaruoju metu tapo vis populiaresnis, kai investicinės bendrovės valdo daug finansinio turto pagal juos. „Fidelity“ir „Vanguard“yra dvi pirmaujančios finansinių paslaugų bendrovės Jungtinėse Valstijose. Abi bendrovės teikia daugybę paslaugų – nuo išėjimo į pensiją iki turto valdymo. Pagrindinis skirtumas tarp „Fidelity“ir „Vanguard“yra tas, kad „Fidelity“siūlo investicinius produktus, daugiausia su didele rizika – didelės grąžos filosofija, kuri labiau tinka agresyviems investuotojams, o „Vanguard“orientuojasi į pigių investicijų portfelio teikimą, labiau tinkantį konservatyviems investuotojams. Abi bendrovės savo klientams siūlo platų investavimo galimybių pasirinkimą.
Kas yra ištikimybė?
Fidelity Investments yra Amerikos tarptautinė finansinių paslaugų įmonė, įsikūrusi Bostone, Masačusetso valstijoje ir 2016 m. turėjusi 2,13 trilijono JAV dolerių valdomo turto. investicinių konsultacijų paslaugos. „Fidelity“valdo daugybę padalinių, teikiančių įvairias paslaugas, o kai kurie daugiausia pajamų generuojantys fondai yra paminėti toliau.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund yra didžiausias Fidelity akcijų investicinis fondas tarp 452 investicinių fondų ir sugebėjo pasiūlyti savo investuotojams 8,69 % grąžą. Ši grąža yra didesnė nei S&P 500 grąža – 7,41%. (S&P 500 yra akcijų rinkos indeksas, apskaičiuojantis bendrą fondo portfelio grąžą. Jei atskiras fondas teikia grąžą, viršijančią fondo portfelio grąžą, atitinkamas fondas veikia gerai).
01 pav. „Fidelity“pagrindinė buveinė Bostone
Fidelity OTC Portfolio (FOCPX)
Tai dar vienas fondas, pralenkęs NASDAQ Composite 9,68 % grąžą ir uždirbęs patikimą 12,45 % grąžą. FOCPX investuoja į ne biržos akcijas, kurios yra labai spekuliatyvios.
Fidelity veikia su trimis pajamas generuojančių portfelių modeliais, ty konservatyviomis pajamomis, subalansuotomis pajamomis ir augimo pajamomis. Tarp įvairių turto paskirstymų, akcijų obligacijoms ir trumpalaikėms investicijoms nustatomas tikslinis turto derinys (TAM).
Fidelity turi didelę reputaciją kaip įmonė, tinkanti agresyviems investuotojams, atsižvelgiant į jų siūlomą investicijų portfelį. Kaip rodo FCNTX ir FOCPX grąža, dauguma Fidelity fondų generuoja palankią grąžą. Tačiau kadangi didelę grąžą turi palaikyti didelė rizika, Fidelity investicijų portfelis gali netikti konservatyviems investuotojams. Be to, Fidelity taikomi mokesčiai ir išlaidos taip pat yra didesni, siekiant kompensuoti būdingą riziką.
Kas yra Vanguard?
Vanguard yra Amerikos investicijų valdymo įmonė, įsikūrusi Malverne, Pensilvanijoje ir valdanti daugiau nei 4 trilijonus USD turto. Investiciniai fondai ir fondai, kuriais prekiaujama biržoje, yra du pagrindiniai Vanguard teikiamų fondų tipai, taip pat teikiamos tarpininkavimo, turto valdymo ir patikos paslaugos. „Vanguard“daugumai savo fondų siūlo dvi klases: investuotojų akcijas ir „admiral“akcijas. Admiral akcijų sąnaudų koeficientas yra santykinai mažesnis, tačiau reikia didesnės minimalios investicijos – nuo 10 000 USD iki 100 000 USD vienam fondui.
Vanguard yra populiarus investavimo pasirinkimas investuotojams, kurie nori laikytis konservatyvaus požiūrio į savo portfelius. Taip yra todėl, kad Vanguard siūlo santykinai mažos rizikos portfelį, nes bendrovė siūlo daugybę investicinių fondų ir biržoje prekiaujamų fondų (ETF), kurie orientuoti į fiksuotas pajamas. „Vanguard“filosofija galioja visoms investicijoms, nes mažesnės išlaidos užtikrina geresnę bendrą grąžą.
Dirbdama su daugiau nei 320 fondų, „Vanguard“taip pat žinoma dėl savo pigių investicijų valdymo, kurio vidutinis išlaidų koeficientas (investicinės bendrovės sąnaudos valdant fondą) yra 0,18%. Kai kurių populiarių įmonės fondų išlaidų koeficientų pavyzdžiai yra tokie.
Kokie yra Fidelity ir Vanguard panašumai?
- Tiek „Fidelity“, tiek „Vanguard“yra didelės investicijų bendrovės, įsikūrusios Jungtinėse Valstijose.
- Indiciniai fondai yra viena iš pagrindinių „Fidelity“ir „Vanguard“produktų kategorijų.
Kuo skiriasi Fidelity ir Vanguard?
Fidelity vs Vanguard |
|
| Fidelity siūlo investicinius produktus daugiausia su didelės rizikos ir didelės grąžos filosofija, kuri labiau tinka agresyviems investuotojams. | Vanguard daugiausia dėmesio skiria nebrangių investicijų portfeliui, labiau tinkančiam konservatyviems investuotojams. |
| Tinkamumas | |
| Fidelity yra tinkamesnis investavimo būdas agresyviems investuotojams. | Vanguard fondų portfelis labiau tinka konservatyviems investuotojams. |
| Kaina ir grąžinimas | |
| Didelės turto valdymo sąnaudos, kurias palaiko didesnė nei vidutinė grąža, yra Fidelity investavimo strategija. | Vanguard siūlo nebrangias investicijas su mažu sąnaudų santykiu, kad būtų pasiekti palankūs rezultatai. |
| Lėšų tipai | |
| Dauguma Fidelity fondų yra investiciniai fondai. | Vanguard savo portfelyje siūlo ir investicinius fondus, ir biržoje prekiaujamus fondus. |
Santrauka – Fidelity vs Vanguard
Skirtumas tarp „Fidelity“ir „Vanguard“daugiausia susijęs su investicijų požiūriu, kurį taiko bet kuri įmonė; „Fidelity“prisiima daugiau rizikos, tikėdamasi gauti didelę grąžą, o „Vanguard“laikosi konservatyvesnio požiūrio, nes jų investavimo strategija tinka rizikos vengiantiems investuotojams. Tačiau abi bendrovės yra nepaprastai sėkmingos ir gali padėti investuotojams susikurti ir valdyti turtą, sukurdamos pridėtinę vertę.
Atsisiųskite „Fidelity vs Vanguard“PDF versiją
Galite atsisiųsti šio straipsnio PDF versiją ir naudoti ją neprisijungus, kaip nurodyta citatų pastabose. Atsisiųskite PDF versiją čia Skirtumas tarp Fidelity ir Vanguard
